Wie man in Immobilien investiert die Sie wissen müssen

Wie man in Immobilien investiert: Was Sie wissen müssen

Was sind Immobilien als Investition?

Immobilien gelten seit langem als wertbeständige, sichere und risikoarme Investmentobjekte. Viele Anleger setzen auf Immobilien, um ihr Vermögen aufzubauen, fürs Alter vorzusorgen oder die Immobilie selbst zu nutzen. Hier sind einige Gründe, warum Immobilien eine attraktive Kapitalanlage darstellen:

Wertsteigerung der Immobilie

Der Wert einer Immobilie kann über die Zeit steigen, insbesondere wenn sich die Umgebung verbessert. Faktoren wie neue Verkehrsverbindungen, Schulen, Einkaufskomplexe und andere Annehmlichkeiten können den Wert einer Immobilie erheblich steigern.

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Einnahmen aus der Vermietung

Die Vermietung von Immobilien bietet eine regelmäßige Einkommensquelle. Mieter zahlen monatlich eine Miete, die entsprechend der Inflation und der Nachfrage steigt. Dies kann einen auskömmlichen Cashflow generieren und ist eine der traditionellsten Methoden, um mit Immobilien Einkommen zu erzielen.

Arten von Immobilieninvestitionen

Es gibt verschiedene Wege, in Immobilien zu investieren, je nach Ihren Zielen und Ihrem Budget.

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Direkter Immobilienkauf

Der direkte Kauf einer Immobilie, sei es eine Wohnimmobilie oder eine Gewerbeimmobilie, ist eine der direktesten Formen der Investition. Hierbei ist es wichtig, den Kaufpreis im Verhältnis zu den möglichen Mieteinnahmen zu betrachten. Eine gängige, durchschnittliche Wohnimmobilie in einer passablen Lage ist oft besonders interessant, da sie leicht vermietet werden kann.

Beispiel: Wohnimmobilien

Wenn Sie sich für den Bereich Wohnimmobilien entschieden haben, sollten Sie auf die Relation zwischen Kaufpreis und möglichen Mieteinnahmen achten. Eine Immobilie in einer guten Lage, die leicht vermietet werden kann, bietet das größte Potenzial für eine passable Rendite. Es lohnt sich, die Angebots- und Nachfragesituation in den großen Immobilienportalen zu vergleichen und die Immobilie von einem Bautechniker prüfen zu lassen.

Immobilienfonds

Immobilienfonds bieten eine Möglichkeit, in ein breites Portfolio von Immobilien zu investieren, ohne direkt in einzelne Objekte investieren zu müssen.

Offene Immobilienfonds

Offene Immobilienfonds investieren das Geld der Anleger in eine Vielzahl von Immobilien, wie Büros, Einkaufszentren oder Hotels. Diese Fonds verteilen das Risiko breiter, da sie in mehrere Objekte investieren. Allerdings haben offene Immobilienfonds in den letzten Jahren an Attraktivität verloren due zu hohen Kosten und niedrigen Renditen. Es gibt oft starre Kündigungsfristen, und der Verkauf über die Börse kann zu niedrigeren Preisen führen.

Beispiel: Verkauf von Immobilienfondsanteilen

Wenn Sie Anteile eines offenen Immobilienfonds besitzen, die nach dem 21. Juli 2013 erworben wurden, müssen Sie zwischen dem Verkauf über die Börse und der Rückgabe an die Fondsgesellschaft mit einjähriger Kündigungsfrist entscheiden. Ein Verkauf über die Börse bietet die Sicherheit, den genauen Preis zu kennen und das Geld sofort zu erhalten, was in der aktuellen Marktlage oft die bessere Option ist.

Immobilien-Crowdinvesting

Immobilien-Crowdinvesting ist eine Alternative für Anleger, die nicht über großes Eigenkapital verfügen. Hier werden über spezielle Plattformen kleine Beträge von vielen Investoren gesammelt, um ein Darlehen für ein Projekt zu finanzieren.

Vorteile des Immobilien-Crowdinvesting

• Renditen über 5%: Oftmals bieten diese Projekte höhere Renditen als traditionelle Anlagen.
• Kurze Kapitalbindungsfristen: Die Kapitalbindungsfristen liegen typischerweise zwischen 12 und 36 Monaten.
• Keine zusätzlichen Kosten: Der Projektentwickler zahlt die Gebühren.
• Niedrige Mindestsummen: Es sind oft nur wenige hundert Euro erforderlich.
• Hohe Transparenz: Anleger können sich direkt über die Projekte informieren.

Was Sie vor einer Investition beachten sollten

Bevor Sie in Immobilien investieren, gibt es einige wichtige Faktoren, die Sie berücksichtigen sollten.

Eigenkapital und Finanzierung

Für den Kauf einer Immobilie benötigen Sie in der Regel Eigenkapital oder einen Kredit der Bank. Es lohnt sich, verschiedene Angebote zu vergleichen und den passenden Kredit zu finden. Bei Immobilien-Crowdinvesting können auch kleinere Beträge investiert werden, aber hier besteht das Risiko, dass die Rückzahlung nicht garantiert ist.

Standort und Lage

Die Lage einer Immobilie ist entscheidend für ihren Wert und ihre Vermietbarkeit. Eine Immobilie in einer guten Lage mit guter Infrastruktur und Nachfrage nach Wohnraum bietet bessere Chancen für eine hohe Rendite.

Bautechnischer Zustand

Es ist ratsam, die Immobilie von einem Bautechniker prüfen zu lassen, um den genauen Zustand und die bautechnischen Voraussetzungen zu überprüfen. Dies kann helfen, unerwartete Kosten zu vermeiden.

Praktische Tipps für Neueinsteiger

Hier sind einige praktische Tipps, wenn Sie neu in den Immobilienmarkt einsteigen:

Fokus auf Wohnimmobilien

Für Privatinvestoren lohnt es sich oft, sich auf klassische Wohnimmobilien zu fokussieren. Diese sind weniger komplex und weniger risikobehaftet als Gewerbeimmobilien oder Großprojekte.

Vergleich von Angeboten

Vergleichen Sie die Angebots- und Nachfragesituation in den großen Immobilienportalen, um zu sehen, welche Wohnungsgrößen gefragt sind. Dies kann Ihnen helfen, die richtige Immobilie für Ihre Zielgruppe zu finden.

Transparenz und Recherche

Bei Immobilien-Crowdinvesting ist es wichtig, sich vorher exakt über die Projekte zu informieren. Lesen Sie Bewertungen und recherchieren Sie über den Projektentwickler, um das Risiko zu minimieren.

Alternativen zu traditionellen Immobilieninvestitionen

Wenn Sie nach alternativen Investitionsmöglichkeiten suchen, die nicht direkt in Immobilien investieren, könnten folgende Optionen interessant sein:

Festgeld

Festgeld ist eine sichere und liquide Anlageform, die besonders in unsicheren Zeiten attraktiv sein kann. Mit unserem Festgeldrechner können Sie die besten Zinsen finden.

Aktien-ETF

Ein Aktien-ETF (Exchange-Traded Fund) bietet eine breite Diversifikation und kann eine gute Alternative zu Immobilienfonds sein, insbesondere wenn Sie nach einer langfristigen Anlage suchen.

Fazit: Immobilien investieren – ein umfassender Überblick

Investieren in Immobilien kann eine lukrative und sichere Kapitalanlage sein, wenn man die richtigen Schritte unternimmt. Hier ist eine zusammenfassende Tabelle, die die verschiedenen Investitionsformen und ihre Merkmale vergleicht:

Investitionsform	Vorteile	Nachteile	Mindestinvestition	Risiko
Direkter Immobilienkauf	Wertsteigerung, regelmäßige Mieteinnahmen	Hohe Anfangsinvestition, Verwaltungsaufwand	Abhängig vom Objekt	Mittel bis hoch
Offene Immobilienfonds	Breite Diversifikation, geringe Mindestinvestition	Hohe Kosten, niedrige Renditen, starre Kündigungsfristen	Oft unter 100 Euro	Mittel
Immobilien-Crowdinvesting	Renditen über 5%, kurze Kapitalbindungsfristen, niedrige Mindestsummen	Keine garantierte Rückzahlung, Abhängigkeit vom Projektentwickler	Wenige hundert Euro	Hoch
Festgeld	Sichere und liquide Anlage, feste Zinsen	Geringe Renditen, Inflationsrisiko	Abhängig von der Bank	Gering
Aktien-ETF	Breite Diversifikation, langfristige Renditen	Marktrisiken, keine garantierten Renditen	Abhängig vom ETF	Mittel bis hoch

Zitate und Expertenmeinungen

• “Offene Immobilienfonds sind nach unserer Einschätzung kein gutes Investment. Setz stattdessen besser auf Festgeld oder langfristig auf einen Aktien-ETF.”
• “Die Immobilienbranche wurde, anders als beispielsweise die Autoindustrie, mitten in einer wirtschaftlichen Boom-Phase mit der Corona-Krise konfrontiert. Somit besitzt die Bauwirtschaft ein solides Polster, sowohl an Umsätzen als auch an Auftragsreserven.”

Schlussfolgerung

Investieren in Immobilien kann eine vielfältige und potenziell lukrative Kapitalanlage sein, aber es erfordert sorgfältige Planung und Recherche. Ob Sie direkt in eine Immobilie investieren, in Immobilienfonds oder über Crowdinvesting-Plattformen, es ist wichtig, die Vor- und Nachteile jeder Option zu verstehen und Ihre Entscheidung basierend auf Ihren finanziellen Zielen und Ihrem Risikoprofil zu treffen. Mit den richtigen Informationen und einer klaren Strategie können Sie Ihre Chancen auf eine erfolgreiche Immobilieninvestition maximieren.